电商818购物节大促之际，电信网络诈骗再次冒头。欺诈团伙越来越善于利用数字技术，精确识别欺诈目标后采取措施，并形成信息链，基于电商平台订单对用户实行诈骗。

面对犯罪分子资金转移的手法、工具不断翻新，新型的洗钱通道也在不断冒头，央行与银保监会近年来陆续出台多项文件，要求商业银行、支付清算机构压实主体责任，反欺诈手段全面升级。

今年以来，多家银行发布公告表示，为防范电信网诈等相关金融风险，对部分用户网银及掌银转账、网上支付进行限额处理；人民银行、银保监会等监管部门近两年出台了一系列政策文件，要求银行业金融机构对支付结算和账户管理，以及银行卡收单业务和收单风险管理不断升级；此外，反电信网络诈骗法加速立法进程，也对金融机构账户、交易等环节的防赌反诈风险管理提出全面要求。

为此，21世纪经济报道——21世纪资管研究院于2022年8月18日举办“科技赋能金融机构反欺诈反洗钱手段升级”线上圆桌会，邀请来自银行、互联网、金融科技公司的相关负责人，探讨金融机构如何升级、革新反欺诈手段，提高事前预防识别能力，做好中间环节拦截能力，完善事后风控模型迭代。

直播时间：2022年8月18日14：00

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讨论话题：

1、当下的金融反诈治理体系已经呈现哪些进步？

2、今年在反诈过程中遇到哪些新的问题？

3、互联网平台采取了哪些举措？银行如何在其中做好事中拦截？

4、面对诈骗手段不断翻新升级，如何及时升级反诈手段、即刻提示风险？

5、如何在提高风控能力的同时兼顾客户体验，改善机构的客户服务能力？

分享嘉宾：

胡明艳

招商银行信息技术部零售应用研发中心副总经理，长期互联网金融一线工作，招商银行App及网银技术负责人。

陈锣斌  

蚂蚁集团大安全首席架构师、蚂蚁风控技术负责人，一直致力于大数据风控领域，负责建设蚂蚁的核心风控引擎，在风险防控领域有十数年的一线研发经验。负责了蚂蚁三代风险防控平台主技术架构研发，并领导重点风险防控项目的研发和落地。

董纪伟

同盾科技智能业务安全与风控部总监，行业资深安全专家，负责同盾科技软件产品线相关解决方案、技术及架构，以及泛安全策略咨询及模型咨询；中国科学院大学计算机技术研究生，10余年金融行业工作经验，FRM认证，中国人民银行支付清算协会反诈课题培训讲师。

关于南财金融机构数字化转型系列圆桌会

作为2022南财金融机构数字化转型案例征集系列活动之一，系列圆桌会将邀请监管单位、金融机构业务部门和金融科技企业共同交流研讨金融行业数字化发展趋势、分享金融科技优秀应用成果、探索技术重塑业务生态的新路径，研讨会成果将形成系列报道，提供给相关部门和机构参考。